К подозрительным для банков после Нового года рекомендовано относить и перевод денег человеку, с которым ни разу за последние полгода не было финансовых взаимоотношений, особенно если этому предшествовал перевод самому себе из другого банка через Систему быстрых платежей (СБП) на сумму более 200 тысяч рублей.
Также кредитные организации должна насторожить смена номера телефона в онлайн-банке или на Госуслугах за 48 часов до перевода денег.
С марта 2026 года признаком мошеннической операции станет наличие сведений о получателе денег в государственной информационной системе противодействия правонарушениям, которые совершаются с использованием информационных и коммуникационных технологий.
Ранее признаками возможного мошенничества ЦБ рекомендовал считать нехарактерное для человека поведение при обналичивании денег, например, снятие их ночью или в течение 24 часов после оформления кредита (займа), увеличения лимита на выдачу наличных, в том числе по кредитной карте. В перечень подозрительных признаков также была включена, например, смена номера телефона для авторизации в интернет-банке, получение информации (в том числе от операторов связи) о том, что изменились характеристики телефона, с помощью которого клиент снимает деньги, или наличие на его устройстве вредоносных программ.
